Investment Committee에서 사람이 정책을 정하면,
AI Agent가 진단 → 감시 → 실행 → 분석 → 개선까지 전체 사이클을 운영합니다.
사람이 방향을 정하고, AI가 정량화합니다.
Investment Committee에서 논의된 정책이 시스템 전체를 움직이는 기준이 됩니다.
사람과 AI가 정책을 논의하는 공간. AI가 데이터와 시나리오를 제시하고, 사람이 최종 결정합니다.
IC의 정성적 결정을 정량적 파라미터로 변환. "보수적으로 가자"를 구체적 수치로 번역합니다.
모든 주요 결정 전, "이게 진짜 우리 회사에 최선인가?"를 판단하는 내부 자문역.
지금 우리 포지션이 어디에 있는지, 정책 대비 얼마나 벗어났는지, 우리 회사만의 거래 패턴은 무엇인지 진단합니다.
통화별, 상품별, 만기별 노출도를 실시간으로 보여줍니다.
현재 포지션이 IC 정책 대비 어디에 있는지 진단하고, gap을 시각화합니다.
우리 회사만의 거래 방식 특이성을 파악합니다. 모든 Agent가 회사에 맞는 분석을 하기 위한 기반.
계좌 등록, 은행 연동, 초기 설정을 쉽게 안내합니다.
계좌별 잔고를 효율적으로 배분하고, 주기적으로 금리를 조회하여 최적 수익을 확보합니다.
글로벌 시간대, 공휴일, settlement date를 관리합니다. 다른 Agent가 "오늘 거래 가능한가?"를 이 Agent에게 묻습니다.
은행별 수수료 구조를 관리합니다. 방향(지급/수취), 통화, 은행에 따라 달라지는 비용을 가시화하고 최적화합니다.
시장을 24시간 감시하고, 데이터의 의미를 해석합니다. 이론가 산출부터 실효 금리 분석까지.
Bloomberg, Reuters, 인포맥스, 브로커 등 외부 데이터 소스를 통합 연동합니다. bid/ask 출처별 Tier를 관리합니다.
Market Data Gateway에서 받은 데이터를 실시간 파이프라인으로 가공·배포합니다.
수집된 데이터의 의미를 해석합니다. 트렌드, 이상 징후, 이벤트 영향을 분석합니다.
통계/기술 지표 기반 정량 분석. 수치로 시장을 읽습니다.
거시경제 전담. 금리 결정, CPI, 고용지표, 중앙은행 발언 등 매크로 이벤트를 추적합니다.
StableFX 이론가/공정가 계산 엔진. 실행 전 기준 가격을 산출하고, 은행 호가의 마진을 역산합니다.
이론가 대비 실제 호가를 시각화하여, 사람이 한눈에 은행 마진과 스프레드를 파악할 수 있게 합니다.
기업별/통화별 실효 금리를 역산합니다. 숨겨진 조달 비용을 밝혀 최적 펀딩 경로를 찾습니다.
USD curve를 구축하고, 스왑포인트에서 implied yield를 실시간 역산합니다. Tier별 가격 차이를 추적합니다.
StableFX 로직으로 커브 구축. mid + 브로커/시장 실제 bid/ask를 사용합니다. 시장이 보는 가격의 기준선입니다.
StableFX 로직으로 커브 구축. mid는 Interbank와 동일, bid/ask는 은행 호가 중 best 가격을 사용합니다.
일부러 단순한 룰 기반 Agent 여러 개를 돌려, 체계적으로 틀리는 시그널의 반대를 취합니다.
Contrarian Agent들의 적중률을 실시간 추적하고, regime 전환 시 경고합니다.
과거 데이터에서 유사한 이벤트를 찾아, 당시 시장이 어떻게 움직였는지 분석 결과를 제공합니다.
분석 결과를 행동으로 옮깁니다. 정책 검증 → 최적 경로 → 체결 → 지급결제까지.
실행 전, 이 거래가 IC 정책에 부합하는지 자동 검증합니다.
어떤 은행에, 어떤 타이밍에, 어떻게 분할해서 실행할지 결정합니다.
Orchestrator의 지시에 따라 실제 주문을 집행합니다.
지급결제 전 승인 워크플로우를 관리합니다. 금액별/직급별 승인 라우팅.
승인된 지급결제를 실행합니다. 결제 상태 추적 및 실패 시 재처리.
은행별 API 연동을 관리합니다. 프로토콜, 메시지 포맷, 연결 상태를 통합 관리.
거래소/플랫폼별 rulebook을 준수하여 주문합니다. 규칙 위반으로 인한 ban을 방지.
통화별 수입/지출을 상계하여 순노출만 거래합니다. 거래 건수와 비용을 줄입니다.
블록체인 결제 시 gas fee를 최적화합니다. 네트워크 혼잡도를 분석하여 최적 타이밍에 실행.
어떤 네트워크/레일을 통해 결제하는 게 가장 효율적인지 판단합니다.
정책 수립부터 실행까지, 모든 단계에서 권한 분리, 승인 워크플로우, 감사 추적이 작동합니다.
RBAC 기반 권한 분리. 2인 승인 구조. 직급/금액별 자동 라우팅.
누가, 언제, 왜 실행했는지 변경 불가능한 로그로 기록. 감사 대응 원클릭.
한도 초과 자동 차단. 이상 거래 실시간 탐지. 정책 위반 즉시 알림.
체결 후가 끝이 아닙니다. 당시 시장 상황을 기록하고, 실행 품질을 측정하고, 성과를 분해합니다.
거래 기록 + 체결 당시 시장 상황을 함께 저장합니다. "왜 그때 그 가격에 했지?"에 답합니다.
벤치마크 대비 실행 품질을 분석합니다. 실행을 잘 했는지 객관적으로 측정합니다.
수익/손실이 어디서 왔는지 분해합니다. 전략이 맞았는지 검증합니다.
분석 결과를 사람이 읽을 수 있는 리포트로 작성합니다. IC, CFO, 감사용 문서 자동 생성.
과거 데이터를 학습하고, 정책 개선안을 IC에 제시합니다. 최종 결정은 항상 사람이 합니다.
과거 실행 데이터를 분석하여, IC에 전략 개선안을 제시합니다.
특정 금융기관에 편중되고 있지 않은지, 그 편중이 합리적인지 분석합니다.
Agent들 간의 대화, 판단 근거, 의사결정 과정을 통계 내어 사람이 이해할 수 있는 언어로 변환합니다.
정책부터 학습까지, 전체 Treasury 사이클을 35개 Agent + SEAL Layer가 운영합니다.
KustodyFi를 통해 이미 표준화된 주문을 수신하고, 자동 검증 후 이상 건만 Sales 담당에게 플래그합니다.
RFQ를 수신하고, 비정형 요청을 표준 포맷으로 변환합니다. KustodyFi를 통해 들어오는 주문은 이미 표준화되어 있어 변환 부담이 최소화됩니다.
통화쌍 · 금액 · 결제일 정합성을 자동 검증합니다. 이상 건만 Sales 담당에게 플래그하고, 정상 건은 자동 통과합니다.
거래 이력 · 패턴 · 규모를 자동 분석합니다. Sales 담당이 하던 고객 파악을 Agent가 대신 수행합니다.
담보 기반 자동 신용 확인 후, 검증 통과 주문을 기존 딜링 시스템에 STP로 전송합니다. Sales 담당은 모니터링만 하세요.
담보 기반이라 자동 처리됩니다. 잔여 한도 내 주문은 바로 통과하고, 한도 초과 시 고객에게 자동 안내합니다.
검증 통과 주문을 기존 딜링 시스템에 표준 포맷으로 자동 전송합니다. 수기 입력 제로.
소규모 주문을 취합(Pooling)하고, 반대 방향 주문을 네팅하여 처리 효율을 극대화합니다.
기존 백오피스(MTM, Settlement, 한은 보고)는 건드리지 않습니다.
KustodyFi AI Agent는 고객 접점(Sales)만 자동화합니다.